Jak informuje portal Dlahandlu.pl, Rada Unii Europejskiej zaakceptowała pakiet nowych regulacji, które mają na celu ochronę obywateli UE i unijnego systemu finansowego przed procederem prania brudnych pieniędzy oraz finansowaniem działalności terrorystycznej.
Kluczowym elementem nowych przepisów jest ustalenie limitu płatności gotówkowych na poziomie 10 tys. euro. Państwa członkowskie będą miały jednak możliwość indywidualnego obniżenia tego pułapu. To istotna wiadomość dla tych, którzy planują kupować lub sprzedawać nieruchomości - w tym domy i mieszkania.
Według zeszłorocznego raportu NBP udział gotówki w zakupach nowych mieszkań na siedmiu największych rynkach był szacowany aż na 81 proc.
Nowe regulacje wprowadzą również obowiązek kontroli tożsamości przy transakcjach gotówkowych o wartości od 3 do 10 tys. euro. W praktyce oznacza to konieczność okazania dowodu osobistego przy tego typu płatnościach. Przepisy będą dotyczyć transakcji z udziałem instytucji finansowych, banków, firm handlowych, agencji nieruchomości, podmiotów zajmujących się zarządzaniem aktywami oraz kasyn.
Jeszcze bardziej restrykcyjne przepisy obejmą kryptowaluty. Giełdy kryptowalut i operatorzy portfeli będą zobowiązani do weryfikowania tożsamości klientów i sprawdzania podawanych przez nich informacji. Przy transakcjach o wartości już od 1000 euro będą obowiązywać specjalne środki ostrożności.
Nowe regulacje mają wejść w życie od 2027 roku. Dla większości podmiotów limit płatności gotówkowych zacznie obowiązywać od razu, jednak kluby sportowe będą miały dłuższy okres przejściowy - do 2029 roku.
Wprowadzenie ograniczeń w płatnościach gotówkowych to element walki Unii Europejskiej z szarą strefą i przestępczością finansową. Duże transakcje gotówkowe są często wykorzystywane do prania brudnych pieniędzy pochodzących z nielegalnych źródeł. Zobowiązanie do weryfikacji tożsamości przy płatnościach powyżej określonego progu ma utrudnić proceder wprowadzania do legalnego obiegu środków pochodzących z przestępstw.
Jednocześnie ograniczenie możliwości płacenia gotówką ma skłonić obywateli do szerszego korzystania z płatności elektronicznych, które są łatwiejsze do śledzenia i kontrolowania przez odpowiednie służby. W ten sposób Unia Europejska chce ograniczyć skalę szarej strefy i zwiększyć przejrzystość transakcji finansowych na terenie Wspólnoty.
